Ter uma compreensão clara do desempenho financeiro em relação aos concorrentes e ao mercado em geral é essencial para qualquer startup. Para isso, uma ferramenta valiosa nesse processo é o benchmarking financeiro.
Com ela, é possível se destacar e ganhar um espaço maior de mercado. Se você tem interesse no tema e quer saber qual a diferença entre benchmarking e benchmark, como é feito, sua importância para as tomadas de decisões estratégicas das empresas e sua aplicação no setor financeiro, siga a leitura.
Vamos discutir os principais elementos a serem analisados no benchmarking financeiro, a oportunidade de aprender com os erros dos competidores e os erros a serem evitados ao montar o seu próprio benchmarking.
O que é benchmarking?
Benchmarking é o processo de comparar métricas e práticas de desempenho entre empresas do mesmo setor ou de setores diferentes.
Ou seja, trata-se de uma prática que consiste em identificar as melhores práticas e resultados alcançados por outras empresas e usar essas informações como referência para melhorar o próprio desempenho.
Exemplos de benchmarking
Existem diferentes tipos de benchmarking que podem ser aplicados em diferentes áreas de uma empresa, como vendas, marketing, operações e, é claro, finanças.
Por exemplo, uma empresa pode comparar seus índices de rentabilidade com os de seus principais concorrentes para avaliar sua posição no mercado.
Outro exemplo seria comparar os custos de produção com os de empresas líderes na indústria, a fim de identificar oportunidades de redução de despesas.
Qual é a diferença entre benchmark e benchmarking?
Embora os termos benchmark e benchmarking sejam frequentemente usados como sinônimos, eles têm significados distintos.
Benchmark se refere a um ponto de referência específico, como um indicador financeiro ou uma métrica de desempenho, que pode ser usado para comparação.
Por outro lado, benchmarking é o processo contínuo de coletar e analisar dados de benchmark para identificar oportunidades de melhoria.
Como é feito um benchmarking?
O processo de benchmarking é uma abordagem estruturada e sistemática que envolve várias etapas cruciais para garantir resultados efetivos.
A seguir, descreveremos com mais detalhes cada uma dessas etapas.
Identificar o objetivo do benchmarking
Antes de iniciar o processo de benchmarking, é fundamental que a empresa tenha clareza sobre o que pretende alcançar e quais aspectos específicos deseja analisar.
Para isso, é necessário identificar os desafios enfrentados, definir metas realistas e determinar as métricas e práticas a serem avaliadas.
Isso acontece, pois, ao estabelecer um objetivo claro, a empresa pode direcionar seus esforços de benchmarking de forma mais eficaz.
Selecionar os concorrentes ou empresas de referência
Uma etapa crucial do benchmarking é a seleção cuidadosa dos concorrentes ou empresas de referência.
É fundamental escolher empresas que estejam alinhadas com o momento da sua empresa e com os objetivos do seu benchmarking. Buscar empresas muito distantes da sua realidade (como multinacionais, por exemplo) pode trazer conhecimentos pouco úteis ou insights muito distantes de serem alcançados num primeiro momento. Tenha sempre em mente os cases mais relevantes como inspirações, mas lembre-se sempre de adequar as suas análises e planos ao porte e aos objetivos da sua empresa.
Essas empresas estudadas devem ter um desempenho financeiro sólido e práticas bem-sucedidas que possam servir como referência.
Ao selecionar adequadamente os participantes do benchmarking, você terá um ponto de comparação relevante e significativo.
Coletar dados e informações relevantes
Após selecionar as empresas de referência, é necessário obter dados financeiros, indicadores de desempenho e informações detalhadas sobre as práticas e processos dessas empresas.
Essa etapa envolve a coleta de informações por meio de pesquisas, análise de relatórios financeiros, entrevistas com representantes das empresas de referência e obtenção de dados por meio de fontes confiáveis.
Quanto mais abrangente e precisa for a coleta de dados, mais rica será a análise comparativa posterior.
Analisar e comparar os dados
Uma vez que os dados relevantes tenham sido coletados, é hora de analisar e comparar as métricas e práticas da empresa em análise com as das empresas de referência.
Essa etapa envolve a identificação de discrepâncias, lacunas de desempenho e áreas de melhoria, levando em consideração as particularidades da empresa e do setor.
É importante observar as diferenças significativas nos resultados e entender as possíveis razões por trás delas antes de começar a tomar as decisões.
Implementar melhorias
Com base nas descobertas e análises realizadas, a sua empresa pode começar desenvolver estratégias e ações para implementar melhorias em seu desempenho financeiro.
Essas melhorias devem ser direcionadas às áreas identificadas como deficientes ou com potencial de aprimoramento.
É essencial criar um plano de ação detalhado, estabelecer metas alcançáveis e monitorar de perto a implementação das melhorias ao longo do tempo.
Lembre-se: o benchmarking é um processo contínuo e as melhorias devem ser revisadas e atualizadas regularmente para garantir resultados consistentes.
Importância do benchmarking para as tomadas de decisões estratégicas das empresas
A importância do benchmarking financeiro para as tomadas de decisões estratégicas das empresas não pode ser subestimada.
Como vimos, essa prática fornece uma visão valiosa do desempenho financeiro de uma organização em comparação com seus concorrentes e referências do setor.
Por meio do benchmarking, as empresas têm a oportunidade de identificar lacunas em seu desempenho, descobrir pontos fortes a serem capitalizados e identificar áreas que precisam ser aprimoradas.
Ao realizar comparações cuidadosas e analisar as métricas financeiras e práticas de outras empresas, as organizações ganham uma perspectiva mais ampla e objetiva do cenário competitivo em que estão inseridas.
Essa comparação direta e a análise dos resultados ajudam as empresas a entender como seu desempenho se equipara aos concorrentes líderes e às melhores práticas do setor.
Aplicação do benchmarking no setor financeiro das empresa
No setor financeiro, o benchmarking pode ser aplicado em diversas áreas, como gestão de custos, rentabilidade, eficiência operacional, estrutura de capital e políticas de crédito.
Por exemplo, uma empresa pode usar o benchmarking para comparar seu ciclo de conversão de caixa com o de seus concorrentes, identificando assim oportunidades para otimizar seu fluxo de caixa e melhorar a eficiência financeira.
Principais elementos a serem analisados no benchmarking financeiro
Ao realizar um benchmarking financeiro, é importante considerar uma variedade de elementos que fornecem insights valiosos sobre a saúde financeira da empresa e seu desempenho em relação aos concorrentes.
Confira a seguir os principais elementos a serem analisados no benchmarking financeiro:
- Margens de lucro;
- Indicadores de desempenho financeiro específicos do setor e do modelo de negócios;
- Retorno sobre o investimento (ROI);
- Runway;
- Estrutura de capital;
- Eficiência operacional;
Aprendendo com os erros dos competidores por meio do benchmarking
O benchmarking financeiro não se limita apenas a identificar as melhores práticas e os pontos fortes das empresas de referência.
Uma das vantagens significativas dessa prática é a oportunidade de aprender com os erros dos competidores, bem como com os desafios e dificuldades que enfrentaram em seu percurso.
Ao analisar o desempenho financeiro de outras empresas, é possível identificar práticas mal sucedidas, erros estratégicos e decisões que levaram a resultados insatisfatórios.
Essas informações são inestimáveis, pois permitem que as empresas em análise evitem cometer erros semelhantes e tomem decisões mais assertivas.
Ou seja, por meio do benchmarking financeiro, as empresas podem explorar os pontos fracos e as falhas de seus concorrentes, compreendendo as razões por trás desses resultados negativos, proporcionando uma oportunidade única de aprendizado e permitindo que a empresa evite trilhar caminhos que possam levar a erros similares.
Principais erros a serem evitados ao montar um benchmarking financeiro
Ao realizar um benchmarking financeiro, é importante evitar alguns erros comuns que podem comprometer os resultados.
Veja, a seguir, quais são os principais erros na hora de adotar essa estratégia e como evitá-los na sua empresa.
Basear-se exclusivamente em dados financeiros
Reter-se apenas aos dados financeiros pode limitar a compreensão completa do desempenho das empresas de referência.
Lembre-se de considerar as particularidades do setor em que a empresa está inserida, bem como sua estratégia geral.
A análise deve levar em conta aspectos operacionais, culturais e estratégicos, além dos dados financeiros, para obter uma visão abrangente.
Não realizar uma análise aprofundada das práticas e processos das empresas de referência
Como vimos, um benchmarking eficaz requer uma análise minuciosa das práticas e processos adotados pelas empresas de referência.
Não se trata apenas de comparar os resultados financeiros, mas de compreender as estratégias, políticas, culturas organizacionais e abordagens operacionais que contribuem para o sucesso.
Ignorar essa análise aprofundada pode levar a uma visão superficial e a uma falta de identificação das melhores práticas.
Não considerar as diferenças contextuais e as características únicas das empresas sendo analisadas
Lembre-se: cada empresa possui suas próprias particularidades e contexto específico.
Por isso, ao realizar o benchmarking, é essencial considerar essas diferenças e adaptar as práticas e estratégias identificadas para atender às necessidades e aos desafios específicos da empresa em análise.
Ignorar essas diferenças pode levar a soluções inadequadas e dificultar a implementação de melhorias efetivas.
Não estabelecer métricas e metas claras
Como vimos, é fundamental estabelecer métricas e metas claras para orientar o benchmarking financeiro.
Sem objetivos bem definidos, pode haver dificuldade em avaliar os resultados e acompanhar o progresso.
Estabelecer métricas específicas e metas realistas permite que a empresa mensure seu desempenho em relação aos concorrentes e acompanhe o sucesso das melhorias implementadas.
Não revisar e atualizar o benchmarking regularmente
Por fim, vale lembrar mais uma vez que benchmarking é um processo contínuo e dinâmico.
Não revisar e atualizar regularmente as análises e comparações pode levar a informações desatualizadas e falta de adaptabilidade às mudanças do mercado.
Conclusão
O benchmarking financeiro é uma ferramenta poderosa para as empresas obterem insights valiosos sobre seu desempenho financeiro e compará-lo ao de seus concorrentes.
Ao identificar lacunas e oportunidades de melhoria, as empresas podem tomar decisões mais informadas e desenvolver estratégias para impulsionar seu crescimento e aprimorar sua eficiência financeira.
Como uma empresa de CFO as a Service, a Wink está comprometida em ajudar startups a implementar práticas financeiras sólidas e estratégias eficazes, incluindo o benchmarking financeiro, para alcançar o sucesso sustentável. Continue sua leitura pelo mundo das finanças lendo o nosso Guia de finanças para startups em estágios iniciais!
