Diagnóstico de Maturidade Financeira

Sua empresa tem dinheiro entrando e saindo todo dia. Você sabe exatamente para onde ele vai?

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Perguntas do diagnóstico

Visibilidade financeira 1. Você sabe, agora, quanto dinheiro sua empresa tem disponível?

Não sei ao certo. Preciso pedir para alguém ou entrar em vários bancos e/ou sistemas. Tenho uma ideia, mas não confio 100% no número. Sei o saldo, mas não consigo ver facilmente o que está comprometido. Sei exatamente: saldo disponível, contas a pagar e a receber, tudo atualizado.

Visibilidade financeira 2. Com que frequência você olha para os números financeiros da empresa?

Só quando tem problema (conta não fecha, dinheiro falta). Uma vez por mês, geralmente no fechamento. Semanalmente, mas de forma manual. Diária ou quase diária, com acesso rápido e claro.

Cobrança e recebimento 3. Você sabe, hoje, quanto a sua empresa tem a receber nos próximos 30 dias?

Não. Só descubro quando o dinheiro cai (ou não cai). Tenho uma estimativa, mas não é confiável. Sei o valor total, mas não consigo ver por cliente ou por vencimento. Sei exatamente: por cliente, por data, e sei o que está atrasado.

Cobrança e recebimento 4. O que acontece quando um cliente atrasa um pagamento?

Muitas vezes nem percebemos a tempo. Só vemos quando faz falta. Alguém percebe, mas a cobrança depende de lembrar de fazer. Temos um processo, mas é manual e nem sempre funciona no prazo. Temos uma rotina clara: alerta automático, régua de cobrança, responsável definido.

Cobrança e recebimento 5. Você sabe qual é a sua inadimplência atual?

Não faço ideia. Sei que existe, mas não acompanho o número. Acompanho de vez em quando, mas sem métrica fixa. Acompanho mensalmente, com meta definida.

Planejamento e fluxo 6. Você consegue prever se vai faltar ou sobrar dinheiro no próximo mês?

Não. Só descubro quando chega a hora. Tenho uma ideia, mas sem números concretos. Faço uma projeção, mas ela é pouco confiável. Tenho um fluxo de caixa projetado que acompanho e ajusto pelo menos semanalmente.

Planejamento e fluxo 7. Quando surge uma despesa inesperada, como você reage?

Entro em modo de emergência. Corro atrás de dinheiro. Consigo absorver, mas fico sem saber o impacto real no mês. Avalio o impacto no fluxo, mas demoro para ter a visão clara. Consulto a projeção, vejo o impacto imediato e decido com base em dados.

Operação e rotina 8. Quem cuida do financeiro da sua empresa no dia a dia?

Eu, no meio de todos os outros assuntos. Não tem alguém dedicado. Alguém do time faz, mas acumula funções e não tem processo claro. Tem responsável, mas a rotina depende muito de planilha e esforço manual. Tem responsável com processo definido, ferramentas adequadas e rotina previsível.

Operação e rotina 9. A conciliação bancária da sua empresa está em dia?

Não fazemos conciliação (ou não sei o que é). Fazemos, mas com algum atraso e de forma manual. Fazemos regularmente, mas ainda dá muito trabalho. Está em dia, automatizada ou semiautomatizada.

Operação e rotina 10. Como você acompanha as entradas e saídas da empresa?

Olho o extrato do banco e vou anotando o que consigo. Tenho planilhas, mas elas nem sempre batem com o banco. Uso o ERP, mas preciso cruzar dados manualmente com frequência. Tenho uma visão integrada que consolida ERP e banco em um só lugar.

Decisão e inteligência 11. Quando precisa tomar uma decisão financeira importante (contratar, investir, cortar), no que você se baseia?

Intuição e experiência. Não tenho dados organizados. Olho o saldo do banco e decido no feeling. Analiso alguns números, mas leva tempo e nem sempre confio. Tenho indicadores claros (fluxo projetado, margem, inadimplência) que me guiam.

Decisão e inteligência 12. Você tem confiança nos números que usa para gerir a empresa?

Não. Sinto que os números não refletem a realidade. Mais ou menos. Alguns batem, outros não. Na maioria das vezes, sim, mas ainda existem inconsistências. Sim. Os dados são confiáveis e são a base das minhas decisões.

Sobre você 13. Qual é o seu cargo atual?

Dono / Sócio / CEO Diretor / Gerente Financeiro Coordenador / Analista Financeiro Outro

Sobre você 14. Qual é o faturamento mensal aproximado da sua empresa?

Até R$ 50 mil R$ 50 mil a R$ 200 mil R$ 200 mil a R$ 1 milhão Acima de R$ 1 milhão

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