Um dashboard financeiro é uma ferramenta de gestão que permite visualizar de forma rápida e intuitiva os principais indicadores financeiros de uma empresa.
Com um dashboard financeiro, é possível acompanhar e identificar problemas e oportunidades, tomar decisões mais assertivas e planejar o futuro do negócio.
Isso nada mais é do que transformar todos os tipos de dados relevantes da empresa em uma apresentação, em forma de telas e gráficos.
A construção desse tipo de layout é um diferencial bastante útil, que contribui de forma decisiva para concluir mais rápido o que está acontecendo financeiramente no modelo de negócio.
É importante ressaltar que qualquer tipo de empresa pode – e deve – fazer uso do dashboard, já que é possível acompanhar bem de perto a parte financeira e, preferencialmente, em tempo real.
Acompanhe esse artigo e saiba outros benefícios da utilização dos dashboards financeiros.
O que é um dashboard financeiro?
Um dashboard financeiro é uma interface gráfica, que reúne os dados financeiros mais relevantes de uma empresa, em um único painel.
Esses dados podem ser provenientes de diferentes fontes, como sistemas financeiros, contabilidade, planilhas, bancos de dados, entre outros fornecedores de informações.
Com o dashboard financeiro, você pode acompanhar a saúde financeira da sua empresa, identificar pontos fortes e fracos, avaliar oportunidades e riscos, e planejar ações para melhorar seus resultados.
O dashboard financeiro pode ser personalizado de acordo com as necessidades e preferências de cada gestor ou usuário, exibindo os indicadores financeiros mais adequados para cada situação ou contexto de negócio.
Ele pode ser criado usando uma planilha eletrônica, um software de gestão ou uma plataforma online. O importante é que ele seja personalizado, de acordo com as necessidades e os objetivos da empresa, e que apresente os dados de forma clara e organizada.
Características de um bom dashboard financeiro
Intuitivo
O dashboard financeiro deve ser fácil de entender e usar, sem excesso de informações ou elementos visuais que possam confundir ou distrair o usuário.
Atualizado e confiável
O dashboard financeiro deve refletir a situação real da empresa, com dados precisos e atualizados, em tempo real ou com a frequência necessária.
Interativo e dinâmico
Dessa maneira, o dashboard financeiro deve permitir que o usuário explore os dados de diferentes formas, por exemplo, filtrando, comparando, agrupando ou alterando a visualização dos gráficos e tabelas.
Relevância e estratégia
Nesses casos, o dashboard financeiro deve mostrar as informações mais importantes para a gestão financeira da empresa, como os indicadores-chave de desempenho (KPIs) e as metas estabelecidas.
Utilidade e vantagens do dashboard financeiro
Um dashboard financeiro tem diversas utilidades e vantagens para a gestão financeira de uma empresa. É uma solução simples, prática e segura para você ter mais controle e tranquilidade sobre as suas finanças.
O dashboard financeiro é ideal para quem quer economizar tempo, dinheiro e energia na hora de gerir o seu dinheiro. Dessa maneira, acompanhe uma série de benefícios que o dashboard financeiro proporciona para o seu negócio:
- Facilita o monitoramento e a análise dos resultados financeiros, como faturamento, lucratividade, rentabilidade, fluxo de caixa, inadimplência, etc;
- Permite comparar os resultados financeiros com as metas e os orçamentos estabelecidos, avaliando o desempenho e a eficiência da empresa;
- Auxilia na identificação de tendências, padrões, anomalias e desvios nos dados financeiros, possibilitando a correção de problemas e a exploração de oportunidades;
- Agiliza o processo de tomada de decisão, fornecendo informações atualizadas e confiáveis, para embasar as escolhas dos gestores;
- Facilita a comunicação e a transparência entre os diferentes setores e níveis hierárquicos da empresa, compartilhando os dados financeiros de forma clara e objetiva;
- Contribui para o planejamento financeiro e estratégico da empresa, apoiando a definição de metas, orçamentos, projeções e cenários.
Além desse amplo leque de utilizações, o dashboard financeiro também é importante para que você acompanhe e analise todos os aspectos das suas finanças em um só lugar.
Com ele, você pode integrar as informações das suas contas bancárias, cartões de crédito, carteiras digitais e outras fontes de renda e gastos, além de categorizar e classificar as suas transações de forma automática ou manual.
Através da visualização de gráficos e relatórios interativos, é possível acompanhar a situação financeira atual e histórica da sua empresa, bem como simular cenários futuros.
Algumas informações importantes para o seu dashboard financeiro
Existem diferentes tipos de informações que são importantes para o seu dashboard financeiro, que podem variar de acordo com o objetivo e/ou público-alvo do seu relatório. Por exemplo:
Informações operacionais
São aquelas métricas centradas totalmente nos indicadores financeiros mais básicos e rotineiros da empresa, como receitas, despesas, contas a pagar e a receber. É a partir destas métricas que o time financeiro consegue acompanhar o dia a dia da empresa.
Informações táticas
São aquelas que medem a eficiência e a produtividade da empresa, como margem bruta, margem líquida e ponto de equilíbrio, e ajudam os gestores a tomarem algumas decisões importantes para a empresa.
Informações estratégicas
São aquelas que avaliam o desempenho global e o valor da empresa, focando em indicadores, como Receita Recorrente Mensal/Anual (MRR/ARR), LTV, CAC, Churn, EBITDA, ROE, ROIC, dentre outros. Essas informações são importantes para as startups, pois, em geral, são muito valorizadas por investidores.
Informações analíticas
Reúne asanálises mais profundas e complexas dos dados financeiros da empresa, como análise horizontal, análise vertical e análise de variância, que permitem entender de forma mais sólida e aprofundada o desempenho e a evolução da empresa
Reunir os dados que importam para o seu negócio em uma única interface, torna a tomada de decisão mais ágil e com menor risco de sair do controle do que foi planejado.
Além disso, o dashboard financeiro facilita o alinhamento das decisões, para o desenvolvimento do plano estratégico traçado para o negócio.
Até mesmo no quesito de correção de rotas, o dashboard financeiro tem papel preponderante, pois permite que os dados sejam atualizados e organizados antes de serem distribuídos para quem precisa tomar decisões com rapidez e segurança.
Assim, fica mais fácil identificar possíveis riscos nas operações com antecedência e, com isso, os gestores podem tomar ações preventivas para evitar esses problemas ou, ao menos, minimizar os seus efeitos.
Como consequência favorável, para quem é bombardeado por inúmeras informações diariamente, isso ajuda a identificar o que está dando certo e pode ser mantido e, principalmente, o que não está de acordo com o planejado e precisa ser ajustado o quanto antes, a fim de evitar perdas financeiras.
Aplicação em empresas de diferentes portes e segmentos
Um dashboard financeiro pode ser aplicado em empresas de diferentes portes e segmentos.
Por exemplo, uma empresa de pequeno porte/startup em early stage, pode utilizar um dashboard financeiro simples e prático para acompanhar o seu fluxo de caixa e controlar as suas contas, criando as bases para uma rota de crescimento.
Com mais dados para serem avaliados e mais pessoas envolvidas na tomada de decisões, uma empresa de médio porte/startup em growth pode utilizar um dashboard financeiro mais elaborado, para monitorar a sua lucratividade e rentabilidade e otimizar os seus custos, visando um crescimento acelerado e mais sustentável.
Por fim, as corporações envolvem um gigantismo de dados. Dessa maneira, uma empresa de grande porte pode utilizar um dashboard financeiro mais sofisticado, para avaliar o seu valor de mercado e planejar sua expansão.
Como montar um dashboard financeiro (informações iniciais)
Para montar um dashboard financeiro eficiente e útil para a sua empresa, é preciso seguir alguns passos básicos.
Em alguns casos, a montagem pode acontecer com o auxílio de uma empresa terceirizada ou você, como gestor, pode simplesmente adquirir no mercado um programa que faça, automaticamente, a construção do dashboard financeiro.
Em todo caso, seguem alguns pontos que devem ser observados?
- Definir o objetivo do dashboard financeiro: qual é a finalidade do dashboard? Qual é a pergunta que ele deve responder? Qual é o problema que ele deve resolver?
- Definir o público-alvo do dashboard financeiro: quem vai utilizar o dashboard? Qual é o nível hierárquico dos usuários? Qual é o grau de conhecimento técnico deles?
- Definir os indicadores financeiros do dashboard: quais são os dados financeiros mais importantes para o objetivo e o público-alvo do dashboard? Quais são as fontes desses dados? Quais são as fórmulas desses indicadores?
- Definir o layout do dashboard: como os indicadores serão apresentados no painel? Quais são as cores, as formas, os tamanhos e as posições dos elementos gráficos? Como será a navegação entre as telas do dashboard?
- Definir a frequência de atualização do dashboard: com que periodicidade os dados serão atualizados no painel? Qual é o intervalo de tempo que será analisado no dashboard? Como será feita a manutenção do dashboard?
O dashboard financeiro pode ser parte de um software de gestão financeira mais robusto, sendo uma ferramenta que pode ser utilizada para um controle financeiro pleno. Lembre-se que, ao terceirizar dados com outras empresas, que o sistema seja seguro, de modo a manter seus dados sempre protegidos.
Cuidado com o excesso de informações
Para que a ferramenta funcione adequadamente com as suas expectativas, é indispensável que a construção das telas do layout sejam claras e objetivas.
Por mais que a ferramenta chame atenção pelo visual, o excesso de cores pode dificultar a visualização do que realmente é prioridade, pois isso também causa mais cansaço para quem tem que olhar e saber o que deve ser visto com calma.
Conclusão
Um dashboard financeiro é uma ferramenta essencial para a gestão financeira moderna. Com ele, é possível visualizar os principais indicadores financeiros da empresa em um único painel, facilitando o monitoramento, a análise, a decisão e o planejamento.
Um dashboard financeiro é uma ferramenta poderosa para o controle e monitoramento financeiro de uma empresa. Ele reúne os dados mais relevantes em um único painel, permitindo uma análise rápida e eficiente da saúde financeira do negócio.
A Wink entende a importância de saber como lidar com dados e utiliza ferramentas, como o dashboard financeiro, para facilitar a tomada de decisão, com rapidez e segurança.
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